Souhaitez-vous investir dans le Bitcoin ou les crypto-monnaies pour des revenus passifs ? Avec une stratégie de trading sans stress ? Rien de tel que le Dollar Cost Averaging.
Plusieurs études affirment que les stratégies usuelles d’achat/vente au « bon moment » sont peu rentables pour les traders. En l’occurrence pour ceux qui font leurs premiers pas sur le marché. Dans le présent guide, nous vous disons tout sur la stratégie de trading DCA.
Définition du Dollar Cost Averaging (DCA)
Investir dans les crypto-monnaies peut engendrer un niveau de stress élevé en raison de la volatilité du marché. Si vous achetez des crypto-monnaies précocement, vous pourriez regretter votre décision lorsque les prix baissent.
D’un autre côté, si vous attendez une hausse des prix, vous pourriez avoir l’impression d’avoir manqué une opportunité lucrative. Avec la stratégie du Dollar Cost Averaging, le trader tente de construire sa position au fil du temps.
Explication du concept de Dollar Cost Averaging
Le Dollar Cost Averaging est connu sous le vocable d’investissement programmé en français. C’est une stratégie qui consiste à investir progressivement dans un titre. En lieu et place d’un investissement unique.
Lou Whiteman, What is Dollar-Cost Averaging, The Motley Fool, 11 mai 2023, https://www.fool.com/investing/stock-market/basics/dollar-cost-averaging/
Autrement, vous investissez votre argent en parts égales, à intervalles réguliers, peu importe les hauts et les bas du marché. Plus besoin de « chronométrer » le marché. Le DCA s’oppose à des stratégies de trading comme le Day Trading ou le Scalping.
Avantages et inconvénients de la stratégie DCA
Trois avantages majeurs peuvent être tirés de la stratégie du Dollar Cost Averaging :
- Le DCA réduit le stress lié à l’investissement pour le trader, autrefois partagé entre la peur et la cupidité.
- Il évite de se tromper sur le marché.
- C’est une stratégie qui demande également moins de temps et d’efforts. Faire du DCA Trading implique de ne pas placer des ordres à tout va sur le marché.
Certes, l’investissement programmé permet de réduire les risques de pertes liés au trading à court terme. Toutefois, les investisseurs qui emploient cette stratégie risquent de manquer des opportunités de rendement potentiels plus élevés quand les conditions du marché sont extrêmement favorables.
L’autre inconvénient concerne les frais de courtage. Un investissement périodique par sommes fixes engendre plus de frais. Ce qui risque d’éroder le rendement du trader.
Avertissement : Faire du trading comporte un risque de perte en capital. Engrangez vos premiers gains sur les marchés financiers grâce à l’abonnement aux signaux de trading de Vamfibo50.
Comment faire du DCA sur le marché crypto ?
La stratégie DCA a fait ses preuves sur le marché des crypto-monnaies. Elle est connue comme étant l’une des stratégies les plus sûres pour investir dans les cryptos.
Application du DCA dans le domaine des crypto-monnaies
Le DCA ne change pas de principe sur le marché des crypto-monnaies. Par exemple, il consiste à mettre 100 euros sur une crypto X chaque mois. Peu importe que le bitcoin, l’ethereum ou d’autres crypto-monnaies majeures connaissent de sévères corrections ou une hausse fulgurante de leurs cours.
Castore DeRose, What is DCA (Dollar-Cost Averaging) in Crypto | Use It Best way?, Morioh, https://morioh.com/p/2e0b9b605fdf
Pour mener à bien la stratégie DCA, il faut faire ou programmer un virement sur les plateformes d’échanges. Trois possibilités s’offrent au trader :
- Faire un virement en euros ou en dollars chaque mois sur un exchange ou selon la régularité définie.
- Envoyer en une fois la somme totale à investir sur l’année pour acheter régulièrement chaque mois.
- Programmer vos achats. La plupart des exchanges mettent en place des outils pour investir à intervalles réguliers.
Étapes pour mettre en place une stratégie DCA pour le trading de crypto-monnaies
Le DCA est une stratégie moins exigeante en termes d’expertise. Toutefois, les principales étapes à suivre pour mettre en place cette stratégie sont :
- Définir le budget de l’investissement.
- Choisir une période d’investissement régulière.
- Sélectionner les crypto-monnaies à acheter.
- Planifier un achat régulier.
- Suivre l’investissement.
Importance de la discipline et de la régularité dans l’application du DCA
Comme toute stratégie de trading, la discipline est indispensable à la réussite du DCA. La stratégie en elle-même consiste à ajouter régulièrement de l’argent sur un portefeuille.
Cela dit, le trader doit respecter son plan d’investissement et ne pas céder à la panique en cas de fluctuations du marché. La discipline qu’impose le DCA permet aussi au trader d’éviter bon nombre de frustrations.
Quelle crypto pour le DCA ?
La réussite de la stratégie dépend du choix des crypto-monnaies. Celles-ci ne doivent pas être choisies au hasard.
Facteurs à prendre en compte pour choisir la crypto-monnaie à utiliser pour le DCA
Ce n’est pas parce que la stratégie du DCA permet de lisser au fil du temps l’investissement qu’il faut investir dans n’importe quel actif. Le trader doit se tourner vers des crypto-monnaies avec une forte valeur intrinsèque sur le long terme. Ceci au détriment des actifs volatils ou nouvellement lancés sur le marché.
Put dollar cost averaging to work in your variable universal life policy, New-York Life, https://www.newyorklife.com/articles/dollar-cost-averaging
Le choix du Bitcoin comme crypto pour le DCA serait tout à fait judicieux. C’est la crypto-monnaie la plus fiable, la plus ancienne et la plus décentralisée. Il en est de même pour l’Ethereum qui a augmenté de plus de 1000 % ces dernières années.
Ces cryptos susmentionnés ne sont pas les seules éligibles à la stratégie DCA. Ce sont juste les choix par défaut de plusieurs traders qui veulent rester prudents.
Importance de la diversification dans le trading de crypto-monnaies
L’un des célèbres dictons de l’investissement c’est qu’il ne faut pas mettre tous ses œufs dans le même panier. Une diversification du portefeuille est essentielle pour réduire le risque et maximiser ses chances sur le long terme.
Quand faire du DCA ?
Outre le fait d’investir dans les crypto-monnaies, il est possible de faire du DCA en trading :
- Si vous êtes un investisseur long terme. Ainsi, vous bénéficiez de la moyenne des prix d’achat et vous réduisez l’impact des fluctuations à court terme.
- Lorsque vous ne pouvez pas prédire la direction du marché.
- Pour limiter les émotions liées au marché et éviter les FOMO.
- En plein bear market, quand les conditions du marché sont incertaines.
Moments propices pour utiliser la stratégie DCA
Avant d’opter pour l’investissement programmé en crypto-monnaies, le trader doit d’abord effectuer une analyse du marché. Il est souvent plus favorable de se lancer dans le DCA en période de bear market.
C’est-à-dire au moment où les prix connaissent une baisse. À condition bien sûr que la valeur de la cryptomonnaie achetée soit susceptible d’augmenter avec le temps.
Impact des conditions du marché sur la stratégie DCA
Sur un marché haussier, le DCA pourrait produire des résultats non satisfaisants. En effet, la logique en trading souhaite que l’on achète aux prix les plus bas pour revendre aux prix les plus hauts du marché.
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Importance de la surveillance continue du marché pour réussir avec la stratégie DCA
Même s’il s’agit d’une stratégie de trading à long terme, il ne faut pas abandonner son compte sur un an voire plus. Quelques coups d’œil de temps en temps seront toujours utiles pour ajuster votre portefeuille aux conditions actuelles du marché.
En effet, l’évolution de vos actifs pourra vous orienter pour vos futurs placements. Ou même vous permettre de faire quelques ajustements mineurs. Bien sûr, il ne faudra pas céder à la panique face à un actif en chute libre. C’est le principe fondamental de la stratégie DCA.
Méthode DCA
Maintenant que vous en savez davantage sur la méthode DCA, allons plus loin avec un exemple pratique.
Description détaillée de la méthode DCA
Le trader part d’un montant qu’il peut investir à intervalles de temps réguliers de manière responsable. Il doit aussi définir s’il souhaite opter pour une méthode DCA avec un réinvestissement des gains.
Cela permet de profiter des intérêts composés (effet boule de neige). Ensuite, il faudra choisir les cryptos moins volatiles, solidement ancrées sur le marché cryptographique. Par ailleurs, l’investissement programmé peut être automatiquement configuré sur les plateformes d’échange.
5 Best Crypto Prediction Site Tools (Track Forecasts 2023!), March 15 2023, Justjooz, https://justjooz.com/best-crypto-prediction-sites/
Exemple de mise en œuvre de la méthode DCA
Supposons un investissement global de 25 000 USD à investir dans une crypto qui se négocie à un prix de 100 USD le jeton. Si l’investissement devait être unique, alors il porterait sur 250 jetons.
Cependant, il est alloué dans le présent cas à une stratégie DCA qui s’étale sur 10 mois. Ce qui revient à 2500 USD par mois.
Cela dit, il est arrivé que le prix du jeton connaissent d’importantes fluctuations. De 100 $, il passe à 65 USD, 80 USD, 85 USD, 105 USD sur les premiers mois. Avec cette stratégie, le trader limite donc les pertes contrairement à un investissement unique.
Intérêt de la Stratégie DCA
Il est important de noter que le DCA ne garantit pas des bénéfices ou une protection totale contre les pertes. Les performances passées ne sont pas indicatives des performances futures, et il est essentiel de faire des recherches approfondies avant de prendre des décisions d’investissement.
L’abonnement au trading quotidien et interactif de Vamfibo50 offre un cadre propice à tout trader débutant ou avancé pour se lancer sereinement sur les marchés financiers.
Comment le DCA peut-il contribuer à réduire les risques et à améliorer les rendements ?
Le DCA évite au trader d’avoir à subir des pertes astronomiques. Cette stratégie donne la possibilité d’investir petit à petit sur une plus longue période.
Importance du DCA dans la gestion à long terme des investissements en crypto-monnaies
Le DCA permet de créer un véritable effet boule de neige sur l’investissement à long terme. En effet, au lieu d’être retirés, les bénéfices réalisés sur une unité de la période définie peuvent être réinvestis. En plus de la somme fixe injectée chaque mois, cela offre un énorme potentiel de rentabilité après plusieurs années d’investissement régulier et assidu.
Conclusion
En résumé, le Dollar Cost Averaging est une méthode qui facilite la tâche aux traders de crypto-monnaies. Au lieu de chronométrer les entrées sur le marché, le DCA répartit le risque de manière uniforme.
C’est la stratégie idéale qui convient aux investisseurs qui souhaitent générer des revenus réguliers sur une longue période. Cependant, la réduction du risque de perte avec le DCA est compensée par la perte de rendement potentiels plus élevés quand les conditions du marché sont extrêmement favorables à une prise de risque plus élevée.
AVERTISSEMENT
Cet article est uniquement destiné à des fins d’information et d’éducation. Il ne s’agit pas d’un conseil d’investissement, de recommandation personnelle, d’offre ni d’invitation à acheter ou vendre des instruments financiers.
Il a été rédigé sans tenir compte des objectifs d’investissement ou de la situation financière d’un destinataire particulier. Vamfibo50 ne garantit aucunement l’exhaustivité ou l’exactitude du contenu de cette publication.
